招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二四年第二号)

招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的  招募说明书（二零二四年第二号）    基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：祯祥银行股份有限公司     截止日：2024 年 10 月 31 日               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                      进攻教唆   招商鑫诚短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会                                        （证监许可〔2022〕 型洞开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容确切、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金召募的注册， 并不标明其对本基金的投资价值和商场长进作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。投资者应当负责阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵寓概要等信息裸露 文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求孤独及专科的财务意见。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品特色，充分研究自身的风险承受才气，感性判断商场， 并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿巨额赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见“风险揭示”章节。   本基金可投资国债期货等金融孳生品，金融孳生品是一种金交融约，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于衍 生品需承受商场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   本基金投资资产扶植证券，资产扶植证券是一种债券性质的金融器用。资产扶植证券的 风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为栽植基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收背信，质押券可能面对被处置的风险，因处置价钱、数目、 时分等的不细目，可能会给基金资产形成损失。   《基金合同》奏效后，连气儿 50 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当终结基金合同，并按照基金合同的约定程 序进行计帐，不需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面对《基金合同》提前终 止的风险。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应范例后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等连系章节。侧袋机制实 施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读联系内容并心情本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品特色，并承担基金投资中出现的种种 风险。   基金的过往功绩并不预示其异日表现。基金管理东说念主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩表现的保证。投资东说念主在进行投资决策前，应当负责阅读《基金合同》、《招募说 明书》、《基金居品贵寓概要》等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的 投资成见、投资期限、投资训戒、资产气象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才气相得当。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在轨则网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金终结运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日，连系财务和功绩表现数据 截止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和功绩表现数据未经审计。   本基金托管东说念主祯祥银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                                           招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §1 序论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 联系法律法则和《招商鑫诚短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚伪记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 确切性、准确性、好意思满性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他连系轨则享有权利、承担义务。基金投资 东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                         §2 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何有用改革和补充 投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改革和补充 过头更新 其更新 行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有遏抑力的决定、决议、文牍等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改革， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改革 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改革 开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改革 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改革 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其时时作念出的修 订               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经连系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及联系法律法则轨则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、疗养、转托管、如期定额投资及提供基金往来账户信息查询等行径 他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主订立了基金销售服务合同，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 受招商基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 申购、赎回、疗养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并获取中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 苦求将其持有基金管理东说念主管理的某一基金的基金份额疗养为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 金疗养中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金疗养中转入苦求份额总和后的 余额）越过上一日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的揆情审势 资产的价值总和 额净值的过程 裸露办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子裸露网站）等媒介               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额。种种基金份额分设不同的基金代码，并分别 诡计、公布基金份额净值 资产入网提销售服务费的基金份额 计提销售服务费的基金份额 有东说念主服务的用度 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开垦行股票、资产 扶植证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或往来的债券等 将基金疗养投资组合的商场冲击成安分拨给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 算，成见在于有用遏制并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险管理器用。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的资产                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §3 基金管理东说念主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册本钱：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    连系东说念主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文批 准设立，是中国第一家中外合伙基金管理公司。面前公司注册本钱金为东说念主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），推动及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册本钱金东说念主民币一亿元，推动及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元增多至东说念主民币一亿六千万元，推动及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的推动及股权结构为：招商银 行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东说念主民币一亿六千万 元增多至东说念主民币二亿一千万元。                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的推动及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由东说念主 民币二亿一千万元增多至东说念主民币十三亿一千万元，推动及股权结构不变。   公司主要推动招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行长期坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的生意银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往来所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往来所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券商场业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往来所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往来所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为责任，继承诚信、感性、专科、联接、成长的中枢 价值不雅，发奋成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行办事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部办事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办办事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司办事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委布告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委布告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、规划财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银外洋金融控股有限公司董事、招银外洋金融 有限公司董事、招联消耗金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南通衢车公庙 证券营业部负责东说念主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司办事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅办事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主理办事）、党委副布告、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副布告、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院外洋金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委布告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会调动部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤独董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品收支口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副西席、西席，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤独董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰照顾学院西席，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤独董事。现任公司孤独董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学办事，曾任 讲师、副西席、西席。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司孤独董事、上海同达创业投资股份有限公司孤独董事。现任公司孤独董事。                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加办事，曾任招 商证券本钱商场筹划部总司理助理、招商局外洋有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局慈祥东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加办事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行外洋业务部总司理助理、深圳分行外洋业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融行状部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融商场总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融商场总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银网罗科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息本领有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息本领部软件开垦岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理办事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 高等司理、副总监、总监、看护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（外洋）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起初后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，看护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务办事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司看护长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部办事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   李家辉先生，博士。2017 年 7 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任研 究员，从事债券研究分析办事, 现任招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时 间：2021 年 9 月 28 日于今）、招商添利两年如期洞开债券型证券投资基金基金司理（管理 时分：2021 年 12 月 18 日于今）、招商招诚半年如期洞开债券型发起式证券投资基金基金 司理（管理时分：2022 年 1 月 27 日于今）、招商鑫诚短债债券型证券投资基金基金司理（管 理时分：2022 年 11 月 9 日于今）、招商鑫嘉中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时 间：2022 年 12 月 8 日于今）、招商鑫利中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时分： 间：2023 年 2 月 22 日于今）、招商稳福短债 14 天滚动持有债券型发起式证券投资基金基 金司理（管理时分：2023 年 11 月 1 日于今）、招商稳恒中短债 60 天持有期债券型证券投 资基金基金司理（管理时分：2023 年 11 月 23 日于今）、招商稳乐中短债 90 天持有期债券 型证券投资基金基金司理（管理时分：2024 年 4 月 30 日于今）。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。   徐勇先生，简历同上。   杨渺先生，简历同上。   王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东说念主。   朱红裕先生，公司首席研究官。   于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。   马龙先生，公司首席固定收益投资官。   根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜； 办法》、《销售办法》、《信息裸露办法》、《流动性风险管理轨则》等法律法则及规章的 行动，并承诺建立健全里面控制轨制，选用有用措施，堕落造孽行动的发生。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、清晰他东说念主从事相 关的往来行径；   （7）冒昧职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行动。   （1）承销证券；   （2）违抗轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、把握证券往来价钱过头他不正派的证券往来行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股推动、执行控制东说念主或者 与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，死守基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱推广。联系往来必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给予裸露。紧要关联往来应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的轨则推广。 律、法则及行业范例，憨厚信用、辛劳尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法经营；   （2）违抗基金合同或托管合同；   （3）特地毁伤基金份额持有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、侵扰、缺乏或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒昧职守、迫害权利；               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （7）泄露在职职期间瞻念察的连系证券、基金的生意私密，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；   （8）协助、接受托付或以其它任何神态为其它组织或个东说念主进行证券往来；   （9）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行动。   （1）依照连系法律、法则和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间瞻念察的连系证券、基金的生意私密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   （4）不协助、接受托付或以其它任何神态为其它组织或个东说念主进行证券往来。   健全性原则、有用性原则、孤独性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面控制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司国法对公司经营管理行径、董事和公司管理层 的行动诈骗监督权。   （2）董事会风险控制委员会：风险控制委员会四肢董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项进攻的里面控制轨制并检验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理计策和政策并检验其推广情况，审查公司关联往来和检验公司的里面审计和业务检验情 况等。   （3）看护长：看护长负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核办事。看护长发现基金和公司存在紧要风险或隐患， 或发生看护长照章以为需要敷陈的其他情形以及中国证监会轨则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会敷陈。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的紧要问题和紧要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行径中发生的紧要突发性事件和紧要危险情况，实施危险处理机制。                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面控制轨制和风险管理政策的推广情 况进行合规性监督检验，向公司风险管理委员会和总司理敷陈。      （6）各业务部门：风险控制是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行检验监督和风险控制。职工根据国度法律法则、公司规章 轨制、说念德范例和行动准则、我方的岗亭职责进行自律。      （1）内控轨制概述      公司内控轨制由里面控制大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。      其中，公司内控大纲包括《里面控制大纲》和《法则死守政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司国法轨则的内控原则的细化和张开。      公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息裸露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、功绩评估考查轨制、东说念主力资源管理轨制和危险处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭责任进行 了范例。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了范例。      （2）风险控制轨制      里面风险控制轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面控制大纲、法则死守政策、 岗亭分离轨制、业务遏制轨制、尺度化功课经由轨制、联结往来轨制、权限管理轨制、信息 裸露轨制、监察稽核轨制等。      （3）监察稽核轨制      公司设立相对孤独的里面控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的连系法律法则、公司里面控制轨制在所赋予的权限内按照所轨则的范例和适当的方法对 监察检验对象进行自制客不雅的检验和评价，包括拜谒评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、检验公司推广国度法律法则和公司规章轨制的情况、进行日常风险控制的监控办事、 推广公司里面如期不如期的里面审计、拜谒公司里面的造孽案件等。      里面控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制行径、信息相似、里面监控。      （1）控制环境      公司竭力于于成立内控优先和风险控制的理念，培养全体职工的风险防护意志，营造一个 浓厚的风险控制的文化氛围和环境，使全体职工实时了解联系的法律法则、管理层的经营念念 想、公司的规章轨制并自愿死守，使风险意志畅达到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公司对组织结构、业务经由、经营运作行径进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险漫衍点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，选用定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进度。落实责任东说念主，并不断完善联系的风险防护措施。   （3）控制行径   公司控制行径主要包括组织结构控制、操作控制和司帐控制等。   A．组织结构控制   各部门的建立体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、商场营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互孤独、相 互牵制况兼有孤独的敷陈系统，形成了权责分明、严实有用的三说念监控防地：   a.以各岗亭标的责任制为基础的第一齐监控防地：各部门里面办事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离建立，使不同的岗 位之间形成一种相互检验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各联系部门、联系岗亭之间相互监督和牵制的第二说念监控防地：公司在联系部门、相 关岗亭之间建立尺度化的业务操作经由、进攻业务处理凭据传递和信息相似轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检验的责任。   c.以看护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。   B．操作控制   公司设定了一系列的操作控制的轨制技能，如尺度化业务经由、业务、岗亭和空间遏制 轨制、授权分责轨制、联结往来轨制、守密轨制、信息裸露轨制、档案贵寓保全轨制、客户 投诉处理轨制等，控制日常运作和经营中的风险。   C.司帐控制   公司确保基金资产与公司自有财产实足分开，分账管理，孤独核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务范例、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格分辩。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的好意思满和孤独。   （4）信息相似   即指实时地完结信息的流动，如从下到上的敷陈和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立有用的信拒绝流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责联系的信息，保证信息实时投递适当的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务敷陈轨制，包括如期敷陈轨制和不如期敷陈轨制。如期敷陈轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时分频次进行敷陈。   a.推广体系敷陈路子：各业务东说念主员向部门负责东说念主敷陈；部门负责东说念主向摊派率领、总司理 敷陈；             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   b.监督体系敷陈路子：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门敷陈，监察稽核部门向 总司理、看护长分别敷陈；   c.看护长如期出具监察敷陈，报送董事会过头下设的风险控制委员会和中国证监会；如 发现紧要违法行动，应立即向董事会和中国证监会敷陈。   （5）里面监控   看护长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管办事，促使公司职工积极参与和死守里面控制 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险控制委员会、看护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面控制轨制连接地进行锻练，锻练其是否适当轨则要求并加以充实和 改善，实时反馈政策法则、商场环境、本领等身分的变化趋势，保证内控轨制的有用性。                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                           §4 基金托管东说念主   称号：祯祥银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织神态：股份有限公司   注册本钱：19,405,918,198 元   存续期间：连接经营   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   连系东说念主：刘华栋   连系电话：0755-22166388   祯祥银行股份有限公司是一家总部设在深圳的世界性股份制生意银行（深圳证券往来所 简称：祯祥银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于 2012 年 6 月领受合并原祯祥银行并于同庚 7 月改名为祯祥银行。中国祯祥保障（集团）股份有限公司 过头子公司估计持有祯祥银行 58%的股份，为祯祥银行的控股推动。限制 2024 年 6 月末， 祯祥银行有 109 家分行（含香港分行）,共 1,180 家营业机构。 亿元（同比增长 1.9%）、资产总额 57,540.33 亿元（较上年末增长 3.0%）、领受入款本金 余额 35,708.12 亿元（较上年末增长 4.8%）、披发贷款和垫款总额 3,4229.40 亿元（较上年 末增长 0.2%）。   祯祥银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金计帐室、 企划与详尽服务室、数字平台室、看护合规室、基金服务室 8 个处室，面前部门东说念主员为 75 东说念主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务联系职工配置皆全且从业训戒丰 富，托管部中枢管理层具备银行管理、证券或托管业务十年以上从业训戒。 年 6 月末，祯祥银行股份有限公司托管证券投资基金净值边界估计 7982 亿，祯祥银行已托              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 管 293 只证券投资基金，掩饰了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF 等多种 类型的基金，粗犷了不同客户多元化的投资承诺需求。   四肢基金托管东说念主，祯祥银行股份有限公司严格治服国度连系托管业务的法律法则、行业 监管要求，自愿形成遵法经营、范例运作的经营理念和经营格调；确保基金财产的安全好意思满， 确保连系信息确切切、准确、好意思满、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益；确保里面控制 和风险管理体系的有用性；防护和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目 标的完结。   祯祥银行股份有限公司设有总行孤独一级部门资产托管部，是全行资产托管业务的管理 和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面控制和风险管理办事， 具有孤独诈骗监督稽核办事的权利和才气。   资产托管部具备系统、完善的轨制控制体系，建立了管理轨制、控制轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作善良利进行；取得基金从业履历的东说念主员适当监 管要求；业务管理严格实行复核、审核、检验轨制，授权办事实行联结控制，业务图章按规 程撑持、存放、使用，账户贵寓严格撑持，制约机制严格有用；业务操作区专门建立，禁闭 管理，实施音像监控；业务信息由专职信息裸露东说念主负责，堕落泄密；业求完结自动化操作， 堕落东说念主为事故的发生，本领系统好意思满、孤独。   依照《基金法》过头配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业广宽使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法则以及基金合同 轨则，对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并如期编 写基金投资运作监督敷陈，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核 算服务方法中，对基金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索要与开支情况 进行检验监督。            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）每办事日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制成见进行例行监控， 发现投资比例超标等特殊情况，向基金管理东说念主发出版面文牍，与基金管理东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时敷陈中国证监会。   （2）收到基金管理东说念主的投资指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及往来敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督敷陈，对各基金投资运 作的正当合规性、投资孤独性和格调显贵性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过本领或非本领技能发现基金涉嫌违法往来，电话或书面要求管理东说念主进行解释 或举证，并实时敷陈中国证监会。                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §5 联系服务机构   招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网往来平台   往来网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   连系东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   连系东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   连系东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   连系东说念主：张鹏   招商基金直销往来服务连系方式   地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7028 号时间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   连系东说念主：冯敏                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主 可根据连系法律法则轨则疗养销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   连系东说念主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   连系东说念主：刘佳   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   推广事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册司帐师：曾浩、江丽雅   连系东说念主：曾浩、江丽雅                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）               §6 基金的召募与基金合同的奏效    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办法》、 《业务国法》、《流动性风险管理轨则》等连系法律、法则、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2022〕1742 号文准予注册公开召募。召募期从 2022 年 10 月 24 日起到 2022 年 11 月 07 日止，共召募 204,184,166.83 份基金份额，有用认购总户数为    本基金的基金合同已于 2022 年 11 月 9 日肃肃奏效。    《基金合同》奏效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期敷陈中给予裸露；连气儿 50 个办事日 出现前述情形的，基金管理东说念主应当终结基金合同，并按照基金合同的约定范例进行计帐，不 需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。    法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）            §7 基金份额的申购、赎回及疗养   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构请参见本招募说明书“联系 服务机构”及联系公告。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与 赎回。   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券往来所、深圳证 券往来所的时常往来日的往来时分。但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往来商场、证券/期货往来所往来时分变更、新 的业务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时分进行相应的疗养， 但应在实施日前依照《信息裸露办法》的连系轨则在轨则媒介上公告。   基金管理东说念主可根据执行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购脱手公告中轨则。   基金管理东说念主自基金合同奏效日起不越过 3 个月脱手办理赎回，具体业务办理时分在赎回 脱手公告中轨则。   在细目申购脱手与赎回脱手时分后，基金管理东说念主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的连系轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的脱手时分。   本基金管理东说念主在条件闇练的情况下提供本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的转 换服务。疗养业务通达时分由基金管理东说念主届时另行公告。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或疗养苦求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回或疗养价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或疗养的价钱。                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 值为基准进行诡计； 法子赎回； 法权益不受毁伤并得到自制对待。      基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金管理东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息裸露办法》的连系轨则在轨则媒介上公告。      原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理东说念主官网往来平台初度申购和追加申购 的单笔最低金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东说念主直销柜台申购，初度单笔最低申 购金额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。执行操作中， 各销售机构在适当上述轨则的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具 体以销售机构公布的为准，投资东说念主需死守销售机构的联系轨则。      本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理东说念主自有资金除外），如异日本基金洞开 向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围给予进一步限制，基金管理东说念主将另行公告。      本基金单一机构投资者单日申购金额不越过 1000 万元（公募资产管理居品、职业年金、 企业年金规划、待业金居品、基金管理东说念主自有资金除外）。基金管理东说念主不错疗养单一机构投 资者单日申购金额上限，具体轨则请参见更新的招募说明书或联系公告。      法律法则或监管机构另有轨则时，从其轨则，具体以基金管理东说念主届时发布的联系公告为 准。      投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。      通过各销售机构网点及本基金管理东说念主官网往来平台赎回的，每次赎回基金份额均不得低 于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理东说念主官网往来平台保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。执行操作中，以各销售机构及基金 管理东说念主官网往来平台的具体轨则为准。      如遇巨额赎回等情况发生而导致展期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同连系巨额赎回或连气儿巨额赎回的条件处理。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金疗养分为疗养转入和疗养转出。通过各销售机构网点疗养的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网往来平台疗养的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不可进行疗养。 际操作中，以各销售机构的具体轨则为准。 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 控制的需要，可选用上述措施对基金边界给予控制。具体见基金管理东说念主联系公告。 限制。基金管理东说念主必须在疗养前依照《信息裸露办法》的连系轨则在轨则媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构轨则的范例，在洞开日的具体业务办理时天职提议申购或赎回 的苦求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有有余的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理国法等在遵 守基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时天职全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求奏效后，基金管理东说念主将通过基金登记机构过头联系基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货往来所或往来商场数据传输延长、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能控制的身分影响业务处理 经由时，赎回款项顺延至下一个办事日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停接 受赎回苦求或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同连系条件处理。   基金管理东说念主不错在法律法则允许的范围内，对上述业务办理时分进行疗养，并提前公告。             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主应以往来时分结果前受理有用申购和赎回苦求确本日四肢申购或赎回苦求 日（T 日），在时常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有用性进行阐发。T 日 提交的有用苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构轨则的 其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如相 关法律法则以及中国证监会另有轨则，则依轨则推广。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销售机构如实 接收到苦求。申购、赎回苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申购、赎回苦求及基 金份额的阐发情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当权利。不然，由于投资东说念主的罪过产生 的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主可在法律法则允许的范围内、在分歧基金份额持有东说念主利益形成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时分、方式等国法进行疗养。基金管理东说念主应在新国法脱手实施前按照《信 息裸露办法》的连系轨则在轨则媒介公告。   本基金分为 A、C、D 三类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C、D 类基金 份额不收取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东说念主在一 天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别诡计。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：               申购金额（M）           申购费率                M＜100 万元          0.35%                M≥500 万元         1000 元/笔   本基金 A 类基金份额申购用度由 A 类基金份额的申购东说念主承担，不列入基金资产，用于 基金的商场推广、销售、登记等各项用度。   本基金 A、C、D 类基金份额均收取赎回费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有 东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。   本基金 A、C 两类基金份额的赎回费率如下表所示：             连气儿持有时分            赎回费率              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金 D 类基金份额的赎回费率如下表所示：                连气儿持有时分             赎回费率   如法律法则对赎回费的强制性轨则发生变动，本基金将依新法则进行修改，不需召开 持有东说念主大会。   （1）各基金间疗养的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔疗养苦求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据联系法律法则 及基金合同、招募说明书的轨则收取。   （3）每笔疗养苦求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金疗养时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）端倪进行补差诡计。从申购费率（用度）高向低的基金疗养时，不收取申购补差用度。   （4）基金疗养选用单笔诡计法，投资者当日屡次疗养的，单笔诡计疗养用度。   （5）持有东说念主对转入份额的连气儿持有时分自转入阐发之日算起。   www.cmfchina.com 网上往来，翔实费率尺度或费率尺度的疗养请查阅官网往来平台及 基金管理东说念主公告。 额持有东说念主无内容不利影响的前提下疗养费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息裸露办法》的连系轨则在轨则媒介上公告。 额持有东说念主无内容性不利影响的前提下根据商场情况制定基金促销规划，如期或不如期地开展 基金促销行径。在基金促销行径期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主可 以适当调低基金申购费率和赎回费率，并进行公告。                    招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 管理东说念主发布的联系公告。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例死守联系法律法则以及监管部门、自律国法的 轨则。 除申购用度后除以苦求当日该类基金份额的基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额的 诡计结果均按舍去余数方法，保留到少许点后第 2 位，少许点后第 3 位脱手舍去，舍去部分 归基金财产。基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的诡计方式   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （2）本基金 C、D 类基金份额申购份额的诡计方式：   申购份额=申购金额/T 日该类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100,350 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申 请被全额阐发，对应的申购费率为 0.35%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元， 则可得到的申购份额为：   申购金额=100,350 元   净申购金额=100,350/(1+0.35%)=100,000.00 元   申购用度=100,350－100,000.00=350.00 元   申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份   即投资者（非特定投资东说念主）遴荐投资 100,350 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当 日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 苦求当日该类基金份额的基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额， 赎回金额单元为元，诡计结果保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位脱手舍去，舍去部分归 基金财产。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率                       招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      赎回金额=赎回总额－赎回用度      例：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且连气儿持有时分不悦 7 天，赎回费率为 1.50%， 假设赎回苦求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：      赎回总额= 10,000×1.0680= 10,680.00 元      赎回用度= 10,680.00×1.50% = 160.20 元      赎回金额= 10,680.00－160.20 = 10,519.80 元      即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且连气儿持有时分不悦 7 天，假设赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,519.80 元。      T 日某类基金份额净值=T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额 的余额数目。      T 日的种种基金份额净值在当日收市后诡计，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊 情况，经履行适当范例，不错适当延长诡计或公告。本基金种种基金份额净值的诡计，均保 留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。为 幸免基金份额持有东说念主利益因基金份额净值的少许点保留精度受到不利影响，基金管理东说念主可提 高基金份额净值精度。遇特殊情况，经履行适当范例，不错适当延长诡计或公告。如联系法 律法则以及中国证监会另有轨则，则依轨则推广。      投资者 T 日申购基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手 续。投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。      投资者 T 日赎回基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手 续。      基金管理东说念主可在法律法则允许的范围内、在分歧基金份额持有东说念主利益形成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时分、方式等国法进行疗养。基金管理东说念主应在新国法脱手实施前依照《信 息裸露办法》的连系轨则在轨则媒介上公告。      （1）因不可抗力导致基金无法时常运作。      （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。      （3）证券、期货往来所往来时分非时常停市，导致基金管理东说念主无法诡计当日基金资产 净值。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）接受某笔或某些申购苦求可能会影响或毁伤现存基金份额持有东说念主利益时。   （5）基金资产边界过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构或登记机构的特殊情况导致基金销售系 统、基金登记系统或基金司帐系统无法时常运行。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且选用 估值本领仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购苦求。   （8）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者越过 50%，或者变相回避 50%联结度的情形。   （9）法律法则轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管理东说念主应当根据连系轨则在轨则媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不可支付赎回款项。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货往来所往来时分非时常停市，导致基金管理东说念主无法诡计当日基金资产 净值。   （4）连气儿两个或两个以上洞开日发生巨额赎回。   （5）发生络续接受赎回苦求将毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且选用 估值本领仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管理东说念主应 当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   （7）法律法则轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述除第（4）项外的情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受赎回苦求或减速支付赎 回款项时，基金管理东说念主应按轨则报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金管理东说念主应足额 支付；如暂时不可足额支付，未支付部分可展期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按 基金合同的联系条件处理。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的办 理并公告。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金疗养中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金疗养中转入苦求份额总和后的余额）越过上一 日的基金总份额的 10%，即以为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定全额赎回、 部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按时常赎回 范例推广。   （2）部分展期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有穷苦或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回苦求展期办理。对于 当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回 份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐延 期赎回的，将自动转入下一个洞开日络续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被拆除。展期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优 先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分 展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现巨额赎回时且基金管理东说念主决定部分展期赎回的，在单个基金份额持 有东说念主赎回苦求越过上一日基金总份额 10%的情形下，基金管理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主 的全部赎回苦求有穷苦或者因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回苦求而进行的财产变现可 能会对基金资产净值形成较大波动时，不错对该基金份额持有东说念主的赎回苦求越过上一日基金 总份额 10%的部分进行展期办理。对于其余当日未展期办理的赎回苦求，应当按单个账户未 展期办理的赎回苦求量占未展期办理的赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额。对 于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的， 将自动转入下一个洞开日络续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回苦求将被拆除。展期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下 一洞开日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在 提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理东说念主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当在轨则媒介上进行公告。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当发生上述巨额赎回并展期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往来日内文牍基金份额持有东说念主，说明连系处理方法，并在 2 日内在轨则 媒介上刊登公告。 停公告。 办法》的连系轨则，在轨则媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告；也不错根据执行情况 在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行洞开的公告。   基金管理东说念主不错根据联系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的疗养业务，基金疗养不错收取一定的疗养费，联系国法由基金管理东说念主 届时根据联系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前文牍基金托管东说念主与联系机构。   基金的非往来过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推广等情形而产生的非 往来过户以及登记机构招供、适当法律法则的其它非往来过户。非论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主归天，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制推广是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵寓，对于适当条件 的非往来过户苦求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的尺度收费。   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的尺度收取转托管费。   如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因本领系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额持有东说念主的转托管苦求。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体国法由基金管理东说念主另行轨则。投 资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所轨则的如期定额投资规划最低申购金额。      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法则或监管部门另有轨则的除外。      如联系法律法则允许，并在分歧基金份额持有东说念主权益产生内容性不利影响的情形下，基 金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务规 则。      根据届时有用的连系法律法则和政策的轨则，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易方式进行转让。      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的联系公告。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §8 基金的投资   本基金在严格控制风险和保持高超流动性的前提下，要点投资短借主题证券，力图使基 金份额持有东说念主获取越过功绩比拟基准的投资收益。   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器用，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 处所政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府扶植机构债、政府扶植债券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产扶植证券、 债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用、国债期货、现款以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器用，但须适当中国证监会的联系轨则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可疗养债券（可分离往来可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当范例后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资 于短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个往来日日终在扣除国债期货合约 需缴纳的往来保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例估计不低于基金资 产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指短借主题证券为剩余期限不越过 397 天（含）或距行权日剩余期限不越过 中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府扶植机构债、政府扶植债券、次级债、可分离 往来可转债的纯债部分、资产扶植证券、同行存单等金融器用。   如法律法则的联系轨则发生变更，基金管理东说念主在履行适当范例后，可对上述资产配置比 例进行疗养。   本基金在充分研究基金资产的安全性、收益性及流动性及严格控制风险的前提下，通过 分析经济周期变化、货币政策、债券供求等身分，连接研究债券商场运行气象、研判商场风 险，制定债券投资策略，挖掘价值被低估的标的券种，力图完结越过功绩基准的投资收益。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行气象、国度货币政策和财 政政策、国度产业政策及本钱商场资金环境的研究，积极把握宏不雅经济发展趋势、利率走势、 债券商场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，细目大类金融资产 配置和债券类属配置。   （1）久期策略   本基金将检会商场利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的联系身分进行追踪和 分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的疗养决策，以缩小利率变动对组合带来 的影响。本基金管理东说念主的固定收益团队将如期对利率期限结构进行预判，制定相应的久期目 标，当预期商场利率水平将上涨时，适当缩小组合的久期；预期商场利率将下降时，适当提 高组合的久期。以达到利用商场利率的波动和债券组合久期的疗养提高债券组合收益率成见。   （2）类属配置策略   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、商场流动性、商场风险等身分 进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、往来所和银行间商场投资品种的利差和变 化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   （3）信用利差弧线策略   信用债收益率是在基准收益率基础上加上反馈信用风险的信用利差，因此信用债利差曲 线巧合平直影响相应债券品种的信用利差收益率。本基金通过心情信用利差的变化趋势，精 选利差趋向缩小的类属品种及个券。在信用利差弧线的分析上，本基金将要点心情经济周期、 国度或产业政策、发借主体所属行业景气度、债券商场供求、信用债券商场结构、信用债券 品种的流动性等身分对信用利差的影响，进而进行信用债投资。   （4）个券精选策略   本基金要点投资短期债券，在保持资产较好的流动性前提下，通过对个券进行深刻的基 本面分析，并根据国债、金融债、信用债、企业债等不同品种的商场容量、信用风险气象、 信用利差水平和流动特性况，判断各个债券资产的预期禀报，在不同债券品种之间进行配置。   （5）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响身分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用居品 相对国债、央行单子等利率居品获取较高收益的开头。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用品级的商场平均信用利差水平，另一方面为刊行东说念主自己的信用气象。信 用债商场举座的信用利差水平和信用债刊行主体自身信用气象的变化都会对信用债个券的 利差水平产生进攻影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气度和债 券商场的供求气象等多个方面考量信用利差的举座变化趋势；另一方面，本基金还将以里面 信用评级为主、外部信用评级为辅，即选用表里结合的信用研究和评级轨制，研究债券刊行 主体企业的基本面，以细目企业主体债的执行信用气象。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债（包含资产扶植证券，下同），其中评 级为 AAA 的信用债投资占信用债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债 的比例为 0-50%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短期信用评级的， 依照其主体评级。评级信息参照国内照章成立并具有信用评级天资的资信评级机构发布的最 新评级（不含中债资信评级）。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理 东说念主还需结合自身的里面信用评级进行孤独判断与认定。本基金持有信用债期间，如果其信用 评级下降不再适当前述尺度，应在评级敷陈发布之日起 3 个月内全部卖出。   本基金参与国债期货投资是为了有用控制债券商场的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要成见，适度运用国债期货提高投资组合运作效果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率商场走势的分析与判断，并充分研究国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以疗养债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。   异日，跟着商场的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资标的的前 提下，死守法律法则的轨则，在履行适当范例后，相应疗养或更新投资策略，并在招募说明 书更新中公告。   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于短借主题证券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，持有现款或者到期 日在一年以内的政府债券比例估计不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券的 10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产扶植证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产扶植证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产扶植证券的比例，不得越过该资产支 持证券边界的 10%；               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产扶植证券，不得 越过其种种资产扶植证券估计边界的 10%；    （9）本基金持有资产扶植证券期间，如果其信用品级下降、不再适当投资尺度，应在 评级敷陈发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得越过其上一日基金资产净值的    （11）本基金在职何往来日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得越过基金资产净 值的 15%；在职何往来日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得越过基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债 期货合约价值，估计（轧差诡计）应当适当基金合同对于债券投资比例的连系约定；在职何 往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一往来日基金资产净值 的 30%；    （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得越过本基金资产净值的 15%； 因证券商场波动、证券停牌、基金边界变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金不适当该比例 限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）本基金总资产不越过基金净资产的 140%；    （15）本基金投资于同行存单的比例不得高于基金资产净值的 50%；    （16）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主 合并、基金边界变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金投资比例不适当上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行疗养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。    基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的连系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起脱手。    如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当范例 后，则本基金投资不再受联系限制。    为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违抗轨则向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、把握证券往来价钱过头他不正派的证券往来行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股推动、执行控制东说念主或者 与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，死守基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱推广。联系往来必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给予裸露。紧要关联往来应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的轨则推广。   本基金的功绩比拟基准为：中债详尽钞票（1 年以下）指数收益率×90%+一年期如期存 款利率（税后）×10%   中债详尽钞票（1 年以下）指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在详尽反 映短期债券商场价钱和投资禀报情况。指数涵盖了银行间商场和往来所商场，具有平庸的市 场代表性。一年期如期入款利率（税后）是指中国东说念主民银行公布并推广的金融机构一年期东说念主 民币入款基准利率，其能反馈出本基金投资现款类资产以达到获取连接稳妥收益的成见。基 于本基金主要投资短借主题证券，录取上述功绩比拟基准巧合诚恳的反馈本基金的风险收益 特征。   若异日法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场广宽接受的功绩比拟基准推出， 或者商场上出现愈加恰当用于本基金的功绩比拟基准，以及如果异日指数发布机构不再公布 上述指数或篡改指数称号时，经与基金托管东说念主协商一致，履行联系范例后，本基金管理东说念主可 在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 利益； 不当利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并蓄意司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   招商鑫诚短债债券型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及董事保 证本敷陈所载贵寓不存在虚伪记录、误导性述说或紧要遗漏，并对其内容确切切性、准确性 和好意思满性承担个别及连带责任。   本投资组合敷陈所载数据限制 2024 年 9 月 30 日，开头于《招商鑫诚短债债券型证券投 资基金 2024 年第 3 季度敷陈》。                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金总资产的比例       序号          神态       金额（元）                                                  （%）              其中：股票                        -             -              其中：债券         4,640,602,361.53         81.45                   资产扶植证券    146,901,448.26           2.58           招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）          其中：买断式回购的                     -              -          买入返售金融资产          金估计  本基金本敷陈期末未持有股票。  本基金本敷陈期末未持有港股通投资股票。  本基金本敷陈期末未持有股票。                                            金额单元：东说念主民币元                                            占基金资产净值比例    序号         债券品种     公允价值（元）                                               （％）          其中：政策性金融债       679,843,826.29           12.02                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                                 金额单元：东说念主民币元                                                             占基金                                                             资产净  序号    债券代码        债券称号      数目（张）        公允价值（元）                                                             值比例                                                             （％）                   二级                   永续债                   永续债 资明细                                                             占基金资  序号    证券代码        证券称号      数目（份）        公允价值（元）           产净值比                                                             例（%）                   众兴 3 优先  本基金本敷陈期末未持有贵金属。  本基金本敷陈期末未持有权证。                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货往来。     根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货往来。     本基金参与国债期货投资是为了有用控制债券商场的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要成见，适度运用国债期货提高投资组合运作效果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率商场走势的分析与判断，并充分研究国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以疗养债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。     本基金本敷陈期末未持有国债期货合约。     本基金本敷陈期未持有国债期货合约。     敷陈期内基金投资的前十名证券除 19 成立银行永续债（证券代码 1928032）、19 上海 银行二级（证券代码 1920066）、19 中信银行永续债（证券代码 1928036）、20 民生银行二 级（证券代码 2028022）、20 农业银行永续债 01（证券代码 2028017）、20 邮储银行永续 债（证券代码 2028006）、23 国开 16（证券代码 230216）、24 收支 01（证券代码 240301） 外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案拜谒，不存在敷陈编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。     根据发布的联系公告，该证券刊行东说念主在敷陈期内因违法经营、里面轨制不完善、违抗反 洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     根据发布的联系公告，该证券刊行东说念主在敷陈期内因违法经营、未照章履行职责、涉嫌违 反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的联系公告，该证券刊行东说念主在敷陈期内因违法经营、涉嫌违抗法律法则、未按 期申报税款、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的联系公告，该证券刊行东说念主在敷陈期内因违法经营、里面轨制不完善、违抗反 洗钱法、违法提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的联系公告，该证券刊行东说念主在敷陈期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违抗税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的联系公告，该证券刊行东说念主在敷陈期内因违法经营、违抗反洗钱法、未照章履 行职责等原因,屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的联系公告，该证券刊行东说念主在敷陈期内因违法经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。     根据发布的联系公告，该证券刊行东说念主在敷陈期内因涉嫌违抗法律法则、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     对上述证券的投资决策范例的说明：本基金投资上述证券的投资决策范例适当联系法律 法则和公司轨制的要求。     根据基金合同轨则，本基金的投资范围不包括股票。                                        金额单元：东说念主民币元         序号                    称号       金额（元）            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）  本基金本敷陈期末未持有处于转股期的可疗养债券。  本基金本敷陈期末未持有股票。                          招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                  §9 基金的功绩             基金管理东说念主依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财产，但投资者        购买本基金并不就是将资金四肢入款存放在银行或入款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基        金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表现。投资有风险，投资        者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同奏效以来的投资功绩及与同期基准的比拟如下表所示：             招商鑫诚短债 A：                                                    功绩比拟                                  净值增长     功绩比拟                         净值增长                       基准收益           阶段                     率尺度差     基准收益              ①-③       ②-④                          率①                        率尺度差                                    ②       率③                                                      ④ 自基金成立起至 2024.09.30       6.29%    0.01%    4.51%    0.01%    1.78%        0.00%      招商鑫诚短债 C：                                                    功绩比拟                                  净值增长     功绩比拟                         净值增长                       基准收益           阶段                     率尺度差     基准收益              ①-③       ②-④                          率①                        率尺度差                                    ②       率③                                                      ④ 自基金成立起至 2024.09.30 5.89%     0.01%   4.51%  0.01% 1.38% 0.00%      注：本基金从 2024 年 10 月 24 日起新增 D 类份额，本基金 D 类份额从成立至敷陈期末        未有资金参预，仅裸露本基金 A 类和 C 类份额的情况。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款项过头他资产 的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤独。   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的轨则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章拆除或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制推广。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §11 基金资产估值      本基金的估值日为本基金联系的证券往来风景的往来日以及国度法律法则轨则需要对 外裸露基金净值的非往来日。      基金所领有的种种有价证券、资产扶植证券、国债期货合约、银行入款本息、应收款项 和其它资产及欠债。      基金管理东说念主在细目联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业司帐准则》、 监管部门连系轨则。 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应选用最近往来日的 报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日或最近往来日的报价不可确切反馈公允价值的， 应报答价进行疗养，细目公允价值。      与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本领中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制四肢特征研究。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其巨额持有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息扶植的估值本领细目公允价值。选用估值本领细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行疗养并细目公允价 值。            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）往来所上市实行净价往来的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经 济环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近往来日后经济环境发生了紧要变化的，选用估值本领细目公允价值；   （2）往来所上市未实行净价往来的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变 化，按最近往来日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变 化的，选用估值本领细目公允价值；   （3）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，选用估值本领细目公允价值。往来所上 市的资产扶植证券，选用估值本领细目公允价值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，选用最近往来日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的自制性。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及联系法 律法则的轨则或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处置。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主负责基金资产净值诡计和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方，就与本基 金连系的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。 份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立 大额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主于每个办事日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值舛错时， 视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪过形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪过的责任东说念主应当对由于该 估值舛错遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值舛错处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错责任方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错责任方承担；由于估值舛错责任方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估值舛错责任方对平直损失承担补偿 责任；若估值舛错责任方依然积极调解，况兼有协助义务确当事东说念主有有余的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值舛错责任方应酬更正的情况向连系当事东说念主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （2）估值舛错的责任方对连系当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责，况兼仅对 估值舛错的连系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值舛错而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值舛错 责任方仍应酬估值舛错负责。如果由于获取不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛错责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果获 得不当得利确当事东说念主依然将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的赔 偿额加上依然获取的不当得利返还的总和越过其执行损失的差额部分支付给估值舛错责任 方。      （4）估值舛错疗养选用尽量规复至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。      估值舛错被发现后，连系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：      （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值舛错发生的原因细目 估值舛错的责任方；      （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失进行评估；      （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向连系当事东说念主进行阐发。      （1）基金份额净值诡计出现舛错时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并选用合理的措施堕落损失进一步扩大。      （2）种种基金份额的基金份额净值诡计舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的      （3）前述内容如法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则处理。 基金管理东说念主应当暂停估值；                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   用于基金信息裸露的基金净值信息由基金管理东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个办事日往来结果后诡计当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核阐发后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 对基金净值信息给予公布。 金资产估值舛错处理。 发送的数据舛错，或国度司帐政策变更、商场国法变更等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主虽 然依然选用必要、适当、合理的措施进行检验，然而未能发现该舛错的，由此形成的基金资 产估值舛错，基金管理东说念主和基金托管东说念主除名补偿责任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极 选用必要的措施摈斥或消弱由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §12 基金的收益与分拨   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已完结收益 的孰低数。 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 团结类别的每份基金份额享有同中分拨权； 后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违抗法律法则的前提下酌情 疗养以上基金收益分拨原则，此项疗养不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在轨则媒介公告。   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息裸露办法》 的连系轨则在轨则媒介公告。   收益分拨选用红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法等连系事项死守《业 务国法》的联系轨则。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的轨则。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。管理费的诡计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付 的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历 顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%， D 类基金份额的销售服务费年费率为 0.15%。本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类和 D 类基金份额的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年度敷陈中对该项用度的列 支情况作专项说明。   本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年 费率计提。   C 类基金份额的销售服务费计提的诡计公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   本基金 D 类基金份额的销售服务费按前一日 D 类基金份额的基金资产净值的 0.15%的 年费率计提。   D 类基金份额的销售服务费计提的诡计公式如下：   H=E×0.15%÷当年天数   H 为 D 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 D 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东说念主与基金托 管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内 从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主并由基金管理东说念主代付给各基金销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据连系法则及相应合同轨则，按用度实 际开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户连系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，连系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见本 招募说明书“侧袋机制”章节或联系公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推广。基金财 产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度连系 税收征收的轨则代扣代缴。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、 建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主托付的其他适当条件的机构办理。基金管 理东说念主托付其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主订立托付代理合同，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金往来阐发、披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在轨则媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制检验情形及法律法则及中国证监会轨则 的和《基金合同》约定的其他情形除外；            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 服务；                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §15 基金的司帐与审计 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照连系轨则编制基金司帐报表； 式阐发。 法》轨则的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息裸露办法》的连系轨则在轨则媒介公告。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §16 基金的信息裸露 《流动性风险管理轨则》、《基金合同》过头他连系轨则。联系法律法则对于信 息裸露的轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过头日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息确切切性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会轨则时天职，将应予裸露的基金信息通过适当 中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息裸露办法》轨则的互 联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子裸露网站）等媒介裸露，并保证基金投资者巧合按照《基金合同》约定的时分和方式 查阅或者复制公开裸露的信息贵寓。   本基金公开裸露的信息应选用汉文文本。同期选用外文文本的，基金信息裸露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息选用阿拉伯数字；除罕见说明外，货币单元为东说念主民币元。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公开裸露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的国法及具体范例，说明基金居品的特色等波及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地裸露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息裸露及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金终结运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产撑持及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金终结运作 的，基金管理东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在轨则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基金合同》和基金托管合同登载 在轨则网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在轨则网站上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则报刊和轨则网站上登载《基金 合同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在轨则网站裸露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点裸露洞开日的种种基金份额净值和种种基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站裸露半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计方式及连系申购、赎回费率，并保证投资者巧合在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度敷陈登载 在轨则网站上，并将年度敷陈教唆性公告登载在轨则报刊上。基金年度敷陈中的财务司帐报 告应当经过适当《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中期敷陈登 载在轨则网站上，并将中期敷陈教唆性公告登载在轨则报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起十五个办事日内，编制完成基金季度敷陈，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度敷陈教唆性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者 年度敷陈。   如敷陈期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期敷陈“影响投资者决策的其他进攻信息”项下 裸露该投资者的类别、敷陈期末持有份额及占比、敷陈期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中裸露基金组合伙产情况过头流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，连系信息裸露义务东说念主应在 2 日内编制临时敷陈书，并登载在轨则 报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同终结、基金计帐；   （3）疗养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （5）基金管理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的推动、变更公司的执行控制东说念主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务联系行动受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股推动、执行控制 东说念主或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联往来事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值舛错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并展期办理；   （19）本基金连气儿发生巨额赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项疗养或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）基金管理东说念主选用舞动订价机制进行估值；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）本基金发生连气儿 30、40、45 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形时；   （25）基金信息裸露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场崇高传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，联系 信息裸露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开清晰。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同终结的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐敷陈。计帐敷陈应当经过适当《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律意见书。基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在轨则网站上，并 将计帐敷陈教唆性公告登载在轨则报刊上。   基金管理东说念主应在基金季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募说明书（更新） 等文献中裸露的国债期货往来情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险成见等， 并充分揭示国债期货往来对本基金总体风险的影响以及是否适当既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东说念主应在基金季度敷陈中裸露其持有的资产扶植证券总额、资产扶植证券市值占 基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产扶植证券明 细。基金管理东说念主应在基金年报及中期敷陈中裸露其持有的资产扶植证券总额、资产扶植证券 市值占基金净资产的比例和敷陈期内整个的资产扶植证券明细。   本基金实施侧袋机制的，联系信息裸露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息裸露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及高等管理东说念主 员负责管理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当适当中国证监会联系基金信息裸露内容与 步地准则等法则的轨则。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、种种基金份额申购赎回价钱、基金如期报              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 告、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐敷陈等公开裸露的联系基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐发。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中遴荐裸露信息的报刊，单只基金只需遴荐一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证联系报送信息确切切、准确、好意思满、实时。   为强化投资者保护，栽植信息裸露服务质料，基金管理东说念主应当自中国证监会轨则之日起， 按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他各人 媒介裸露信息，然而其他各人媒介不得早于轨则媒介裸露信息，况兼在不同媒介上裸露团结 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金时常投资操作的前提 下，自主栽植信息裸露服务的质料。具体要求应当适当中国证监会及自律国法的联系轨则。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》终结后十年。   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法则轨则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长裸露基金联系信息：               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §17 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并蓄意司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为 基础，阐发相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和疗养。基金份额持有东说念主 苦求申购、赎回或疗养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或疗养苦求将被断绝。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在联系公告中轨则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管理东说念主仅办理主袋账户的赎回苦求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购苦求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分裸露。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作成见和基金功绩成见应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户连系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的蓄意、审计用度等由基金管理东说念主承担。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额粗犷基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）如期敷陈   侧袋机制实施期间，基金如期敷陈中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户联系信息在如期敷陈中单独进行裸露，包括但不限于：敷陈期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不四肢基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时敷陈   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、终结侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教唆等进攻信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等进攻信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主将在每次处 置变现后按轨则实时发布临时公告。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户资产处置 变现。非论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和终结侧袋机制后，实时聘用适当《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见，具体如下：   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得适当《中华东说念主民共 和国证券法》轨则的司帐师事务所的专科意见。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，聘用于侧袋机制启用日发表意见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含 侧袋账户的启动资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度敷陈进行审计时，应酬敷陈期间基金侧袋机制运行联系的司帐 核算和年报裸露，推广适当范例并发表审计意见。            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应参照基金计帐敷陈的联系要求，聘用符 合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并裸露专项审计意见。 分，如将来法律法则或监管国法修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行适当范例后，在对基金份额持有东说念主利益无内容性 不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §18 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器用，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等巧合提供固定收益预期的 金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括商场风险，也包 括基金自身的管理风险、本领风险和合规风险等。      巨额赎回风险是洞开式基金所独到的一种风险，即当单个洞开日内的基金份额净赎回申 请（赎回苦求份额总和加上基金疗养中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转 换中转入苦求份额总和后的余额）越过前一日的基金总份额的 10%时，投资东说念主将可能无法及 时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、搀杂型基金、债券型基金、货币商场基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当负责阅读基金合同、招募说明书、基金 居品贵寓概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资成见、投资期 限、投资训戒、资产气象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才气相得当。      基金管理东说念主建议基金投资者在遴荐本基金之前，通过正规的途径，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、翔实的了解。在对我方的资金气象、投资期限、收益预期和风险 承受才气作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投本钱基金后， 即使出现短期的耗损也不会给我方的时常生存带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是 指示投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种浅显易行的投资方式。然而如期定额投资并 不可回避基金投资所固有的风险，不可保证投资东说念主获取收益，也不是替代储蓄的等效承诺方 式。      基金管理东说念主提请投资东说念主罕见耀眼，因基金份额拆分、分成等行动导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会缩小基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等行动导致基金份额净值疗养至 1 元启动面值，在商场波动等身分的影响下，基金 投资仍有可能出现耗损或基金份额净值仍有可能低于启动面值。      基金管理东说念主承诺以憨厚信用、辛劳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩表现的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者孤高”原则，在作念出投资决策后，基金运营 气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行责任。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   债券商场价钱受到经济身分、政事身分、投资心情和往来轨制等各式身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   因国度宏不雅经济阵势、货币政策和财政政策等发生变化，导致债券价钱波动而产生风险。   利率波动平直影响着债券的价钱和收益率，从而影响基金的净值表现。利率波动可能导 致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币商场基金。   主如若指债务东说念主的背信风险，若债务东说念主经营不善，资不抵债，债权东说念主可能会损失掉大部 分的投资，这主要体面前企业债中。   基金的利润将主要通过现款神态来分拨，而现款可能因为通货彭胀的影响而导致购买力 下降，从而使基金的执行收益下降。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行转移连系的风险，单一的久期成见并 不可充分反馈这一风险的存在。   再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上涨 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获取较少的收益率。   债券回购为栽植基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往来中， 往来敌手在回购到期时不可偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（尺度 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险裸露进度也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收背信，质押券可能面对被处置的风险，因处置 价钱、数目、时分等的不细目，可能会给基金资产形成损失。   流动性风险是指因证券/期货商场往来量不及，导致证券不可赶紧、低成土产货变现的风 险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，甚至莫得有余的现款应付赎回支付所引致的风险。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   由于洞开式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回的要求。由于 我国证券商场波动性大，在商场下降时可能出现往来量急剧减少的情况，如果在这时出现较 大数额赎回苦求，则基金资产可能会变现穷苦，基金可能面对流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及疗养”章节。   本基金的投资商场主要为证券/期货往来所、世界银行间债券商场等流动性较好的范例 型往来风景，主要投资对象为具有高超流动性的债券和货币商场器用等，同期本基金基于分 散投资的原则在行业和个券方面未有高联结度的特征，详尽评估在时常商场环境下本基金的 流动性风险适中。   基金出现巨额赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合气象或巨额赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主 在单个洞开日苦求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其选用 部分展期赎回的措施。   在商场大幅波动、流动性短缺等极点情况下发生无法应酬投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的轨则，详尽运用 种种流动性风险管理器用，对赎回苦求等进行适度疗养，四肢特定情形下基金管理东说念主流动性 风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）展期办理巨额赎回苦求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及疗养”章节中“巨额赎回的 情形及处理方式”的联系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时粗犷整个投资东说念主的赎回苦求，投资东说念主收 到赎回款项的时分也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回苦求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”章节中“暂停接受赎回苦求或延 缓支付赎回款项的情形”，翔实了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及范例。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被断绝，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   （3）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”章节中“暂停接受赎回苦求或延 缓支付赎回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及疗养”章节中“巨额 赎回的情形及处理方式”，翔实了解本基金减速支付赎回款项的情形及范例。                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时分将可能比一般时常情形下有所延长。      （4）收取短期赎回费      本基金宝石续持有期限少于 7 天的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。      （5）暂停基金估值      投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”章节中“暂停估值的情形”，翔实了 解本基金暂停估值的情形及范例。      在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被展期办理或被 暂停接受，或被减速支付赎回款项。      （6）舞动订价      当本基金际遇大额申购赎回时，通过疗养基金份额净值的方式，将基金疗养投资组合的 商场冲击成安分拨给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。      （7）中国证监会认定的其他措施。      对于种种流动性风险管理器用的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批范例并与基金托管东说念主协商一致。在 执走时用种种流动性风险管理器用时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东说念主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在往来过程发生交收背信，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现背信、断绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损构怨收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、训戒、判断等主不雅身分会影响其对子系 信息和经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   国债期货选用保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货选用逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在轨则的时天职补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   （1）信用风险：基金所投资的资产扶植证券之债务东说念主出现背信，或在往来过程中发生 交收背信，或由于资产扶植证券信用质料缩小导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   （2）利率风险：商场利率波动会导致资产扶植证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果商场利率上涨，本基金持有资产扶植证券将面对价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产扶植证券利息的再投资收益将面对下降的风险。   （3）流动性风险：受资产扶植证券商场边界及往来活跃进度的影响，资产扶植证券可 能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产面对再投资风险。 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当终结基金合同，并按照基金合同的约定 范例进行计帐，不需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面对《基金合同》提前 终结的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手裸露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和疗养。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后 同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东说念主诡计各项投资运作成见和基金功绩成见时以主袋账户资 产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不裸露侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东说念主在基金如期敷陈中裸露敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不四肢特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东说念主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 风险   本基金法律文献投资章节连系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广宽法则等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的历久风险收益特征。销售 机构（包括直销机构和其他销售机构）根据联系法律法则对本基金进行风险评价，不同的销 售机构选用的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特 征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与 居品风险之间的匹配锻练。   联系当事东说念主在业务各方法操作过程中，因里面控制存在症结或者东说念主为身分形成操作诞妄 或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法往来、司帐部门诈骗、往来舛错、IT 系统 故障等风险。   在洞开式基金的各式往来行动或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而影 响往来的时常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本领风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货往来所、证券登记结算机构等等。   由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不可时常推广，导致基金资产 的损失。   战役、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危险、行业竞争、代理商背信、托管行背信等超出基金管理东说念主自身直 接控制才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）         §19 基金合同的变更、终结与基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起奏效，自奏效后方可推广，自决议奏效后依照《信息裸露办法》的连系轨则在轨则 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当终结： 连接的； 算小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办事主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》终结情形出当前，由基金财产计帐小组调节经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （5）聘用司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的连系紧要事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经适当《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及连系文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法则轨则的最低 期限。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §20 基金合同的内容摘抄      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及连系法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度连系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及连系法律轨则决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或疗养苦求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈骗联系权利，为基金的利益诈骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；      （15）在适当连系法律、法则的前提下，制订和疗养连系基金认购、申购、赎回、疗养 和非往来过户等业务国法；      （16）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎辛劳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备有余的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他连系轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选用适当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适当《基 金合同》等法律文献的轨则，按连系轨则诡计并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐敷陈；   （10）编制季度、中期和年度基金敷陈；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他连系轨则，履行信息裸露及敷陈义务；   （12）保守基金生意私密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过头他连系轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向他东说念主泄露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主分拨基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他连系轨则召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他联系贵寓，保 存期限不低于法律法则轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时分发出，况兼保证投资者 巧合按照《基金合同》轨则的时分和方式，随时查阅到与基金连系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到连系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对结果、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会并文牍基金 托管东说念主；                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而除名；      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理连系基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后      （25）推广奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全撑持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据联系商场国法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券往来资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以憨厚信用、辛劳尽责的原则持有并安全撑持基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业风景，配备有余的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；      （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤独；对               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 所托管的不同的基金分别建立账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他连系轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）撑持由基金管理东说念主代表基金订立的与基金连系的紧要合同及连系凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意私密，除《基金法》、《基金合同》过头他连系轨则另有轨则外， 在基金信息公开裸露前给予守密，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径连系的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐敷陈、季度、中期和年度基金敷陈出具意见，说明基金管理东说念主在 各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东说念主有未推广《基金 合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选用了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵寓，保存期限不低于法 律法则轨则的最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按轨则制作联系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或连系轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他连系轨则，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对结果、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会和银行业监 督管理机构，并文牍基金管理东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而除名；   （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）推广奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主四肢《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签名或盖印为必要条件。   除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，团结类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）负责阅读并治服《基金合同》、招募说明书、基金居品贵寓概要等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）心情基金信息裸露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》终结的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）推广奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设立日常机构，若异日本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法则的轨则推广。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）终结《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）疗养基金运作方式；   （5）疗养基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金尺度或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会范例；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或估计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就团结事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）疗养基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率或变更收费方式；   （3）疗养本基金的基金份额类别建立或住手现存类别基金份额的销售等；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （6）基金管理东说念主、销售机构、登记机构疗养连系基金认购、申购、赎回、疗养、非交 易过户、转托管等业务国法；      （7）基金推出新业务或服务；      （8）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集 或在轨则时天职未能作出版面修起，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集或在规 定时天职未能作出版面修起，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有 必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金管理东说念主，基金管理东说念主应当 配合。 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集或在轨则时天职未能作出版面修起的，单 独或估计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得龙套、侵扰。      （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 额持有东说念主大瓦解知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时分、地点和会议神态；      （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）授权托付评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设连系东说念主姓名及连系电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所选用的具体通信方式、托付的公证机关过头连系方式和连系东说念主、表决 意见寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期适当以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主理有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释适当法律法则、                          《基金合同》和会议文牍的轨则， 况兼持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄横，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文牍载明的其他神态在表决截止日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大瓦解知载明的其他神态进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为有用：               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个办事日内连气儿公布联系 教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍轨则的方式收取基金份额持 有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文牍不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决意见或授权 他东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的托付东说念主理 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释适当法律法则、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错选用书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主细目并在会议文牍中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会有计划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚首议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东说念主按照下列第（七）条文定范例细目和公布监票 东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经有计划后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额持有东说念主四肢该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称号）和 连系方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和罕见决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以罕见决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、终结《基金合同》、本基金与其他基金 合并以罕见决议通过方为有用。      基金份额持有东说念主大会选用记名方式进行投票表决。      选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证评释，不然提交适当会议通 知中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适当会议文牍轨则的表 决意见视为有用表决，表决意见恍惚不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主马上公布计票 结果。      （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主理东说念主应当马上公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的服从。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）奏效与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息裸露办法》的连系轨则在轨则媒介上 公告。如果选用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当推广奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有遏抑 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若联系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）；              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 选举产生别称基金份额持有东说念主四肢该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，团结类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的联系轨则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得轨则的适用上文联系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会的召开事由、召开条件、议事范例和表决条件等 内容，但凡平直援用法律法则或监管轨则的部分，如法律法则或监管轨则修改导致联系内容 被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对该部天职容进 行修改或疗养，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已完结收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 团结类别的每份基金份额享有同中分拨权； 后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违抗法律法则的前提下酌情 疗养以上基金收益分拨原则，此项疗养不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在轨则媒介公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息裸露办法》 的连系轨则在轨则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   收益分拨选用红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法等连系事项死守《业 务国法》的联系轨则。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的轨则。   （一）基金用度的种类               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。管理费的诡计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付 的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历 顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%， D 类基金份额的销售服务费年费率为 0.15%。本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类和 D 类基金份额的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年度敷陈中对该项用度的列 支情况作专项说明。   本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年 费率计提。   C 类基金份额的销售服务费计提的诡计公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金 D 类基金份额的销售服务费按前一日 D 类基金份额的基金资产净值的 0.15%的 年费率计提。   D 类基金份额的销售服务费计提的诡计公式如下：   H=E×0.15%÷当年天数   H 为 D 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 D 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东说念主与基金托 管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内 从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主并由基金管理东说念主代付给各基金销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据连系法则及相应合同轨则，按费 用执行开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神态   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户连系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，连系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的轨则或联系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推广。基金财 产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度连系 税收征收的轨则代扣代缴。   （一）投资标的   本基金在严格控制风险和保持高超流动性的前提下，要点投资短借主题证券，力图使基 金份额持有东说念主获取越过功绩比拟基准的投资收益。   （二）投资范围               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器用，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 处所政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府扶植机构债、政府扶植债券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产扶植证券、 债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用、国债期货、现款以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器用，但须适当中国证监会的联系轨则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可疗养债券（可分离往来可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当范例后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资 于短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个往来日日终在扣除国债期货合约 需缴纳的往来保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例估计不低于基金资 产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指短借主题证券为剩余期限不越过 397 天（含）或距行权日剩余期限不越过 中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府扶植机构债、政府扶植债券、次级债、可分离 往来可转债的纯债部分、资产扶植证券、同行存单等金融器用。   如法律法则的联系轨则发生变更，基金管理东说念主在履行适当范例后，可对上述资产配置比 例进行疗养。   （三）投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于短借主题证券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，持有现款或者到期 日在一年以内的政府债券比例估计不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券的 10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产扶植证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产扶植证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产扶植证券的比例，不得越过该资产支 持证券边界的 10%；               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产扶植证券，不得 越过其种种资产扶植证券估计边界的 10%；    （9）本基金持有资产扶植证券期间，如果其信用品级下降、不再适当投资尺度，应在 评级敷陈发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得越过其上一日基金资产净值的    （11）本基金在职何往来日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得越过基金资产净 值的 15%；在职何往来日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得越过基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债 期货合约价值，估计（轧差诡计）应当适当基金合同对于债券投资比例的连系约定；在职何 往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一往来日基金资产净值 的 30%；    （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得越过本基金资产净值的 15%； 因证券商场波动、证券停牌、基金边界变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金不适当该比例 限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）本基金总资产不越过基金净资产的 140%；    （15）本基金投资于同行存单的比例不得高于基金资产净值的 50%；    （16）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主 合并、基金边界变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金投资比例不适当上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行疗养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。    基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的连系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同奏效之日起脱手。    如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当范例 后，则本基金投资不再受联系限制。    为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违抗轨则向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、把握证券往来价钱过头他不正派的证券往来行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股推动、执行控制东说念主或者 与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，死守基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱推广。联系往来必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给予裸露。紧要关联往来应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当范例后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的轨则推广。   （四）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中债详尽钞票（1 年以下）指数收益率×90%+一年期如期存 款利率（税后）×10%   中债详尽钞票（1 年以下）指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在详尽反 映短期债券商场价钱和投资禀报情况。指数涵盖了银行间商场和往来所商场，具有平庸的市 场代表性。一年期如期入款利率（税后）是指中国东说念主民银行公布并推广的金融机构一年期东说念主 民币入款基准利率，其能反馈出本基金投资现款类资产以达到获取连接稳妥收益的成见。基 于本基金主要投资短借主题证券，录取上述功绩比拟基准巧合诚恳的反馈本基金的风险收益 特征。   若异日法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场广宽接受的功绩比拟基准推出， 或者商场上出现愈加恰当用于本基金的功绩比拟基准，以及如果异日指数发布机构不再公布 上述指数或篡改指数称号时，经与基金托管东说念主协商一致，履行联系范例后，本基金管理东说念主可 在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （五）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。   （六）基金管理东说念主代表基金诈骗联系权利的处理原则及方法 利益；                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 不当利益。      （七）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并蓄意司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的轨则。      （一）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （二）估值原则      基金管理东说念主在细目联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业司帐准则》、 监管部门连系轨则。 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应选用最近往来日的 报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日或最近往来日的报价不可确切反馈公允价值的， 应报答价进行疗养，细目公允价值。      与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本领中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制四肢特征研究。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其巨额持有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息扶植的估值本领细目公允价值。选用估值本领细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行疗养并细目公允价 值。             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （三）估值方法   （1）往来所上市实行净价往来的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经 济环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近往来日后经济环境发生了紧要变化的，选用估值本领细目公允价值；   （2）往来所上市未实行净价往来的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变 化，按最近往来日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变 化的，选用估值本领细目公允价值；   （3）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，选用估值本领细目公允价值。往来所上 市的资产扶植证券，选用估值本领细目公允价值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，选用最近往来日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的自制性。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及联系法 律法则的轨则或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处置。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主负责基金资产净值诡计和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方，就与本基 金连系的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在轨则网站裸露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点裸露洞开日的种种基金份额净值和种种基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站裸露半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不经基 金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 过之日起奏效，自奏效后方可推广，自决议奏效后依照《信息裸露办法》的连系轨则在轨则 媒介公告。   （二）《基金合同》的终结事由   有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当终结： 连接的；   （三）基金财产的计帐 算小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办事主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》终结情形出当前，由基金财产计帐小组调节经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）聘用司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的连系紧要事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经适当《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及连系文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法则轨则的最低 期限。            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》连系的一切争议，如经友 好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院，根据该院届时有用的仲裁 国法进行仲裁，仲裁地点为深圳，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有遏抑力。除非仲 裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚恳、辛劳、尽责地履行 基金合同轨则的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之成见，在此不包括香港罕见行政区、澳门 罕见行政区和台湾地区法律）统领。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公风景 和营业风景查阅。                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §21 基金托管合同的内容摘抄   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号   办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东说念主：王小青   成立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字2002100 号   组织神态：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东说念主民币   存续期间：连接经营   经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   称号：祯祥银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织神态：股份有限公司   注册本钱：19,405,918,198 元   存续期间：连接经营   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   连系东说念主：刘华栋   连系电话：0755-22166388   经营范围：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单子承兑和贴现；各项信赖业 务；经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；外汇入款、汇款；境内境外借钱；在境内 境外刊行或代理刊行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币单子的承兑和贴现；外汇放款； 代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买卖；资信拜谒、蓄意、见证业务；保障兼业代理 业务；黄金入口业务；经连系监管机构批准或允许的其他业务               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （一）基金托管东说念主根据连系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券遴荐尺度的，基金管理东说念主应按照基金 托管东说念主要求的步地提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用联系本领系统，对基金执行投资是 否适当基金合同对于证券遴荐尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器用，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 处所政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府扶植机构债、政府扶植债券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产扶植证券、 债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用、国债期货、现款以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器用，但须适当中国证监会的联系轨则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可疗养债券（可分离往来可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当范例后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资 于短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个往来日日终在扣除国债期货合约 需缴纳的往来保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例估计不低于基金资 产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指短借主题证券为剩余期限不越过 397 天（含）或距行权日剩余期限不越过 中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府扶植机构债、政府扶植债券、次级债、可分离 往来可转债的纯债部分、资产扶植证券、同行存单等金融器用。   如法律法则的联系轨则发生变更，基金管理东说念主在履行适当范例后，可对上述资产配置比 例进行疗养。   （二）基金托管东说念主根据连系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和疗养期限进行监督： 例不低于非现款基金资产的 80%； 在一年以内的政府债券比例估计不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等； 越过该证券的 10%；              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 的 10％； 证券边界的 10％； 资产扶植证券，不得越过其种种资产扶植证券估计边界的 10％； 级敷陈发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 的 15%；在职何往来日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得越过基金持有的债券总市值 的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期 货合约价值，估计（轧差诡计）应当适当基金合同对于债券投资比例的连系约定；在职何交 易日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一往来日基金资产净值的 证券商场波动、证券停牌、基金边界变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金不适当该比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 外的身分甚至基金投资比例不适当上述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内 进行疗养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的连系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当范例 后，则本基金投资不再受联系限制。            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并蓄意司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体国法依照联系法律法则的轨则和基金合同、招募说明书的约定推广。   （三）基金托管东说念主根据连系法律法则的轨则及基金合同的约定，通过过后监督方式对基 金管理东说念主基金投资不容行动进行监督。   根据法律法则连系基金从事关联往来的轨则，基金管理东说念主和基金托管东说念主应事前相互提供 与本机构有控股关系的推动、与本机构有其他紧要锋利关系的公司名单及连系关联方刊行的 证券名单。基金管理东说念主和基金托管东说念主有责任确保关联往来名单确切切性、准确性、好意思满性， 并负责实时将更新后的名单发送给对方。   （四）基金托管东说念主根据连系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与银行 间债券商场进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适当法律法则及 行业尺度的、经介意遴荐的、本基金适用的银行间债券商场往来敌手名单，并约定各往来对 手所适用的往来结算方式。基金管理东说念主应严格按照往来敌手名单的范围在银行间债券商场选 择往来敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券商场往来敌手名单进 行往来。基金管理东说念主不错如期或不如期对银行间债券商场往来敌手名单及结算方式进行更新， 新名单细面前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照合同进行结算。 如基金管理东说念主根据商场情况需要临时疗养银行间债券商场往来敌手名单及结算方式的，应及 时向基金托管东说念主说明情理，协商处置。   基金管理东说念主负责对往来敌手的资信控制，按银行间债券商场的往来国法进行往来，并负 责处置因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 责任及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主细成见时分前仍未承担背信责 任过头他联系法律责任的，基金管理东说念主有权向联系往来敌手追偿，基金托管东说念主应给予必要的 协助与配合。基金管理东说念主不错对相应损失先行给予承担，然后再向联系往来敌手追偿。基金 托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金 管理东说念主莫得按照事前约定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金管 理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨责任。   （五）基金托管东说念主根据连系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金投资中期单子进 行监督。   （六）基金托管东说念主根据连系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 种种基金份额的基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分 配、联系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作违抗法律法则、 基金合同和本托管合同的轨则，应实时以电话提醒或书面教唆等方式文牍基金管理东说念主限期纠 正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面文牍后应 实时查对并以书面神态给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证， 说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主 有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违法 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应敷陈中国证监会。   （八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管合同 对基金业务推广核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管理东说念主应在轨则时天职修起并改 正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和 本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督敷陈的事项，基金管理东说念主应积极配合提供相 关数据贵寓和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往来范例依然奏效的指示违抗法律、行政法则 和其他连系轨则，或者违抗基金合同约定的，应当立即文牍基金管理东说念主，由此形成的损失由 基金管理东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法行动，应实时敷陈中国证监会，同期文牍 基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金管理东说念主无正派情理，断绝、缺乏 对方根据本托管合同轨则诈骗监督权，或选用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东说念主提议警告仍不改正的，基金托管东说念主应敷陈中国证监会。   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主 诡计的基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、 联系信息裸露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 推广或无故延长推广基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本合同过头他连系轨则时，应实时以电话提醒或书面神态等方式文牍基金托管东说念主限期 纠正。基金托管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面神态给基金管理东说念主发出回函，说明违法原 因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对 文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动， 包括但不限于：提交联系贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的好意思满性和确切性，在轨则时分 内修起基金管理东说念主并改正。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法行动，应实时敷陈中国证监会，同期文牍 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金托管东说念主无正派情理，断绝、缺乏 对方根据本合同轨则诈骗监督权，或选用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金管理东说念主提议警告仍不改正的，基金管理东说念主应敷陈中国证监会。   （一）基金财产撑持的原则 令，基金托管东说念主不得自走时用、刑事责任、分拨基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商处置。 期并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文牍基金管 理东说念主选用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向连系当事东说念主追偿 基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责任，但应给予必要的协助与配合。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 由基金管理东说念主开立并管理。 持有东说念主东说念主数适当《基金法》、《运作办法》等连系轨则后，基金管理东说念主应将属于基金财产的 全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在轨则时天职，聘用适当《中华东说念主民共 和国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出具验资敷陈。出具的验资敷陈由参加验资的 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。基金管理东说念主授权基金托管东说念主办理本基金银行账户的开               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 立、销户、变更办事，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金托管东说念主要求办理。基金银 行账户的开立和使用，限于粗犷开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理东说念主不得假借 本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的活 动。      （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 金管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行径。 用由基金管理东说念主负责。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东说念主计帐办事，基金管理 东说念主应给予积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的轨则推广。 的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系轨则，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的轨则推广。      （五）债券托管专户的开设和管理      基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银 行间商场计帐所股份有限公司的连系轨则，在中央国债登记结算有限责任公司、银行间商场 计帐所股份有限公司根据连系轨则以本基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金 进行银行间商场债券的结算。基金管理东说念主代表本基金订立世界银行间债券商场债券回购主协 议。      （六）其他账户的开立和管理 基金管理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按连系轨则使用并管理。      （七）基金财产投资的连系有价凭证等的撑持      基金财产投资的连系什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑持库，也 可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳 分公司或单子营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构执行 有用控制的证券不承担撑持责任。   （八）与基金财产连系的紧要合同的撑持   与基金财产连系的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产连系的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主撑持。除本合同另有轨则 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产连系的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息裸露合同及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各持有一份原本的原件。紧要合同的撑持期限不低于法律法则轨则的最低期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得回荡。   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时分及范例   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个办事日闭市后，种种基金资产净值除以当日该类基金份额 的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立大额 赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主于每个办事日诡计基金资产净值及种种基金份额的基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，按轨则公告。   基金管理东说念主应每个办事日对基金资产估值，但基金管理东说念主根据法律法则或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基 金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的种种有价证券、资产扶植证券、国债期货合约、银行入款本息、应收款项 和其它资产及欠债。   （1）证券往来所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近往来日后经济环境发生了紧要变化的，选用估值本领细目公允价值； 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化， 按最近往来日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化 的，选用估值本领细目公允价值； 的资产扶植证券，选用估值本领细目公允价值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）初度公开垦行未上市的债券，选用估值本领细目公允价值，在估值本领难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）世界银行间债券商场往来的债券、资产扶植证券等固定收益品种，选用第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）团结债券同期在两个或两个以上商场往来的，按债券所处的商场分别估值。   （5）本基金投资国债期货等孳生品种合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，选用最近往来日结算价估值。   （6）持有的银行如期入款或文牍入款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （7）本基金投资同行存单，选用估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （8）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错选用舞动订价机制，以确保基金 估值的自制性。   （10）联系法律法则以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及联系法 律法则的轨则或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处置。   基金管理东说念主负责基金资产净值诡计和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方，就与本基 金连系的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。              招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的舛错不四肢基 金资产估值舛错处理。   由于不可抗力原因，或由于证券/期货往来所、期货公司、入款银行或登记结算公司发 送的数据舛错，或国度司帐政策变更、商场国法变更等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然 依然选用必要、适当、合理的措施进行检验，然而未能发现该舛错的，由此形成的基金资产 估值舛错，基金管理东说念主和基金托管东说念主除名补偿责任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采 取必要的措施摈斥或消弱由此形成的影响。   （三）估值舛错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值舛错时， 视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪过形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪过的责任东说念主应当对由于该 估值舛错遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值舛错处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错责任方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错责任方承担；由于估值舛错责任方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估值舛错责任方对平直损失承担补偿 责任；若估值舛错责任方依然积极调解，况兼有协助义务确当事东说念主有有余的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值舛错责任方应酬更正的情况向连系当事东说念主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的责任方对连系当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责，况兼仅对 估值舛错的连系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值舛错 责任方仍应酬估值舛错负责。如果由于获取不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛错责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果获 得不当得利确当事东说念主依然将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的赔                  招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 偿额加上依然获取的不当得利返还的总和越过其执行损失的差额部分支付给估值舛错责任 方。      （4）估值舛错疗养选用尽量规复至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。      估值舛错被发现后，连系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：      （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值舛错发生的原因细目 估值舛错的责任方；      （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失进行评估；      （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向连系当事东说念主进行阐发。      （1）基金份额净值诡计出现舛错时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并选用合理的措施堕落损失进一步扩大。      （2）种种基金份额的基金份额净值诡计舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的      （3）前述内容如法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则处理。      （四）暂停估值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；      （五）本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主 袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。      （六）基金司帐轨制      按国度连系部门轨则的司帐轨制推广。      （七）基金账册的建立      基金管理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐敷陈。基金管理东说念主独随即建立、记录 和撑持本基金的全套账册。基金托管东说念主按轨则制作联系账册并与基金管理东说念主查对。若基金管 理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金管理东说念主的 账册为准。   （八）基金财务报表与敷陈的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对不符时， 应实时文牍基金管理东说念主共同查出原因，进行疗养，直至两边数据实足一致。   （1）报表的编制   基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个办事 日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上，基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金管理东说念主至少每年更新一次；基金居品贵寓概要的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在 三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网点， 基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。   基金管理东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个办事日内完成基金季度敷陈的编制；在上 半年结果之日起两个月内完成基金中期敷陈的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年 度敷陈的编制。基金年度敷陈中的财务司帐敷陈应当经过适当《中华东说念主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度敷陈、 中期敷陈或者年度敷陈。   （2）报表的复核   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将连系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行疗养， 疗养以国度连系轨则为准。   基金管理东说念主应留足充分的时分，便于基金托管东说念主复核联系报表及敷陈。   （九）基金管理东说念主应在编制季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈之前实时向基金托管东说念主提 供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。基金份额持 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和撑持，基金管理东说念主和基金托管东说念主应分 别撑持基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法律法则轨则的最低期限。如不可妥善撑持， 则按联系法则承担责任。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   在基金托管东说念主要求或编制中期敷陈和年报前，基金管理东说念主应将连系贵寓送交基金托管东说念主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其确切切性、准确性和好意思满性。基金托管东说念主不得将所撑持 的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应治服守密义务。   （一）托管合同的变更范例   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的轨则有任何突破。基金托管合同的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管合同终结出现的情形   （三）基金财产的计帐   （1）自出现《基金合同》终结事由之日起 30 个办事日内成立基金财产计帐小组，基金 管理东说念主组织基金财产计帐小组在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、适当《中华东说念主民共和国证券 法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用 必要的办事主说念主员。   （3）基金财产计帐小组负责基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨。基金财产清 算小组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同终结，应当按法律法则和基金合同的连系轨则对基金财产进行计帐。基金财产 计帐范例主要包括：   （1）基金合同终结情形出当前，由基金财产计帐小组调节经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）聘用司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。               招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产按下列法子奉赵：   基金财产未按前款 1-3 项轨则奉赵前，不分拨给基金份额持有东说念主。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的连系紧要事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经适当《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及连系文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法则轨则的最低 期限。   两边当事东说念主同意，因本合同或与之联系的争议，如经友好协商未能处置的，任何一方均 有权将争议提交深圳外洋仲裁院，根据该院届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为深圳， 仲裁裁决是结尾性的并对两边当事东说念主具有遏抑力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚恳、辛劳、尽责地履行基金合同 和托管合同轨则的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。   本合同受中国法律（为本合同之成见，在此不包括香港罕见行政区、澳门罕见行政区和 台湾地区法律）统领。                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §22 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和商场的变化，对以下服务内容进行相应疗养。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上往来平台，不错完结在线开户往来。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或篡改。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及连系方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵寓邮寄服务原则上选用邮 政平信邮寄方式，并分歧邮寄贵寓的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄贵寓出现遗漏、泄 露而导致的平直或盘曲毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法实足保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因形成的信息不好意思满、泄露等 而导致的平直或盘曲毁伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制苦求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告教唆等，基金公司还将根据业务发展的执行需要，当令 疗养定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的种种信息外，基金公司也会如期或不如期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日致意、居品推广等信息。如基金份 额持有东说念主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。                 招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵寓修改、承诺刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务蓄意、信息查询、信息服务定制、贵寓修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金世界调节客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   基金份额持有东说念主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非办事日提议的投诉，将在顺延的办事日当日进行处理。                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §23 其他应裸露事项 序号                    公告事项                      公告日历      号）      和疗养转入业务的公告      下基金销售业务的公告      和疗养转入业务的公告      和疗养转入业务的公告      和疗养转入业务的公告      理旗下基金销售业务的公告      和疗养转入业务的公告      和疗养转入业务的公告      基金份额并修改基金合同和托管合同的公告                招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      号）             招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）           §24 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时分免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的原本为准。            招商鑫诚短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §25 备查文献   投资者如果需了解更翔实的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售机构苦求查阅以 下文献：   （一）中国证监会准予招商鑫诚短债债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商鑫诚短债债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商鑫诚短债债券型证券投资基金托管合同》；   （四）基金管理东说念主业务履历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司