招商瑞鸿6个月握有搀杂A: 招商瑞鸿6个月握有期搀杂型证券投资基金(A类份额)基金家具尊府摘要更新

           招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金家具尊府摘要更新 招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金            家具尊府摘要更新                                       编制日历：2024 年 12 月 13 日                  送出日历：2024 年 12 月 20 日  本摘要提供本基金的伏击信息，是招募证实书的一部分。  作出投资决定前，请阅读好意思满的招募证实书等销售文献。 一、家具概况             招商瑞鸿 6 个月握有 基金简称                           基金代码          012443             期搀杂             招商瑞鸿 6 个月握有 下属基金简称                         下属基金代码        012443             期搀杂 A             招商基金经管有限                         中国银行股份有限 基金经管东说念主                          基金托管东说念主             公司                               公司 基金合同成功日     2021 年 12 月 21 日 基金类型        搀杂型                来回币种          东说念主民币 运作方式        其他盛开式 盛开频率        每个盛开日可申购，每份基金份额的锁定握有期为 6 个月                                初始担任本基金基 基金司理        阳宜洋                金司理的日历                                证券从业日历        2011 年 10 月 26 日                                初始担任本基金基 基金司理        余芽芳                金司理的日历                                证券从业日历        2012 年 7 月 1 日             《基金合同》成功后，皆集 20 个管事日出现基金份额握有东说念主数目             不悦 200 东说念主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主             应当在如期请教中赐与表露；皆集 50 个管事日出现前述情形的， 其他             基金经管东说念主应实时奉告基金托管东说念主，并远离基金合同，且无需召开             基金份额握有东说念主大会。法律法则或中国证监会另有划定时，从其规             定。 二、基金投资与净值阐扬 （一） 投资指标与投资策略   投资者可阅读本基金《招募证实书》“基金的投资”章节了解留心情况。         本基金以追求统统收益为指标，在严格戒指风险的前提下，追求基金资 投资指标         产的长久融会升值。           本基金的投资界限为具有风雅流动性的金融器用，包括国内照章刊行上 投资界限      市的股票和存托笔据（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投           资的股票和存托笔据）                    、港股通见地股票、债券（包括国债、央行单子、           招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金家具尊府摘要更新          金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资          券、次级债券、政府维持机构债、政府维持债券、地点政府债、可转机          债券、可鉴别来回可转债、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的          债券）、金钱维持证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币市集器用、          股指期货、国债期货，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他          金融器用，但须稳健中国证监会的干系划定。          本基金可根据干系法律法则和基金合同的商定参与融资业务。          如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行          稳健形状后，不错将其纳入投资界限。          本基金投资组合中股票、存托笔据投资比例为基金金钱的 0-30%，其中          投资于港股通见地股票的比例不逾越股票金钱的 50%。本基金投资于同          业存单的比例不得逾越基金金钱净值的 20%。本基金每个往明天日终在          扣除股指期货合约和国债期货合约需交纳的来回保证金后，应当保握不          低于基金金钱净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现          金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期          货的投资比例谨守国度干系法律法则。          本基金可根据投资策略需要或不同竖立地市集环境的变化，采用将部分          基金金钱投资于港股通见地股票或采用不将基金金钱投资于港股通见地          股票，基金金钱并非势必投资港股通见地股票。          淌若法律法则对基金合同商定投资组合比例戒指进行变更的，待履行相          应形状后，以变更后的划定为准。          本基金以获取统统收益为投资目的，选定稳健的投资策略，在戒指投资          风险的基础之上笃定大类金钱竖立比例，力求使投资者赢得较为合理的          统统收益。 主要投资策略   具体投资策略包括：（1）大类金钱竖立策略；（2）股票投资策略；（3）          债券投资策略；                （4）金钱维持证券投资策略；（5）股指期货投资策略；（6）          国债期货投资策略；（7）参与融资业务的投资策略；（8）存托笔据投资          策略。          沪深 300 指数收益率*10%+恒生笼统指数收益率（经汇率治疗后）*5%+ 功绩比较基准          中债笼统（全价）指数收益率*85%          本基金是搀杂型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金和债券型          基金。          本基金金钱投资于港股通见地股票，会濒临港股通机制下因投资环境、          投资见地、市集轨制以及来回公法等互异带来的独到风险，包括港股市 风险收益特征   场股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转来回，且对个股不设涨          跌幅戒指，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险          （汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）  、港股通机制下往明天不连          贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行往往交          易，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 （二） 投资组合伙产竖立图表/区域竖立图表          招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金家具尊府摘要更新 （三） 自基金合同成功以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基 准的比较图   注：1.基金合同成功夙昔按现实期限计较，不按整个这个词当然年度进行折算。 三、投老本基金触及的用度 （一） 基金销售干系用度                招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金家具尊府摘要更新      以下用度在申购/赎回基金进程中收取：               份额（S）或金额（M）       用度类型                        收费方式/费率               备注                /握有期限（N）                   M                     万元     申购费（前收费）                      万元   注：本基金栽培锁定握有期，每份基金份额的锁定握有期为 6 个月，投资者需至少握有 本基金基金份额满 6 个月。本基金在锁定握有期届满后的下一个管事日起不错提议赎回请求， 不收取赎回费。   基金经管东说念主不错针对特定投资东说念主（如待业金客户等）开展费率优惠步履，详见基金经管 东说念主发布的干系公告。 （二） 基金运作干系用度  以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别         收费方式/年费率或金额                       收取方 经管费                 年费率：0.80%                  基金经管东说念主和销售机构 托管费                 年费率：0.15%                  基金托管东说念主 销售服务费               -                          销售机构 审计用度                年用度金额：55,000.00 元          管帐师事务所 信息表露费               年用度金额：120,000.00 元         划定表露报刊 指数许可使用费             -                          指数编制公司                     《基金合同》成功后与基金                     干系的讼师费、基金份额握                     有东说念主大会用度、基金的证券                     来回用度、基金的银行汇划                     用度、基金干系账户的开户 其他用度                及爱戴用度等用度，以及按 干系服务机构                     照国度联系划定和《基金合                     同》商定，不错在基金财产                     中列支的其他用度。用度类                     别详见本基金《基金合同》                     及《招募证实书》或其更新。   注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金金钱扣除； 额类别用度，且年金额为预估值，最终现实金额以基金如期请教表露为准。 （三） 基金运作笼统用度测算      若投资者申购本基金份额，在握有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：                        基金运作笼统费率（年化） -                               0.97%            招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金家具尊府摘要更新   注：基金经管费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报表露的干总共据为基准测算。 四、风险揭示与伏击请示 （一） 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。    一）本基金特定风险如下： 时也不行保证基金净值巧合完全扈从或越过市集上升幅度。    金融繁衍品是一种金和会约，其价值取决于一种或多种基础金钱或指数，其评价主要源 自于对挂钩金钱的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受市集风险、信用风险、流动 性风险、操气派险和法律风险等。由于繁衍品频频具有杠杆效应，价钱波动比见地器用更为 剧烈，有时候比投资见地金钱要承担更高的风险。况且由于繁衍品订价绝顶复杂，不稳健的 估值有可能使基金金钱濒临损失风险。    股指期货接受保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数眇小的变动就可能会使投资者权益遇到较大损失。股指期货接受逐日无欠债结算轨制， 淌若莫得在划定的时间内补足保证金，按划定将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。    国债期货接受保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遇到较大损失。国债期货接受逐日无欠债结算轨制， 淌若莫得在划定的时间内补足保证金，按划定将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。    （1）信用风险：基金所投资的金钱维持证券之债务东说念主出现负约，或在来回进程中发生 交收负约，或由于金钱维持证券信用质料裁汰导致证券价钱下跌，形成基金财产损失。    （2）利率风险：市集利率波动会导致金钱维持证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 淌若市集利率上升，本基金握有金钱维持证券将濒临价钱下跌、本金损失的风险，而淌若市 场利率下跌，金钱维持证券利息的再投资收益将濒临下跌的风险。    （3）流动性风险：受金钱维持证券市集限制及来回活跃进度的影响，金钱维持证券可 能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。    （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产濒临再投资风险。    本基金可投资港股通见地股票，在来回时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不就是最完结算汇率。港股通往明天日终，中国证券登记结算有限管事公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来回，笃定来回现实使用的结算汇率。故本 基金投资濒临汇率风险。    （1）本基金将通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港市集，在市集进 入、投资额度、可投资对象、来回公法、税务计谋等方面都有一定的戒指，而且此类戒指可 能会禁止治疗，这些戒指身分的变化可能对本基金插足或退出当地市集形成拦阻，从而对投 资收益以及往往的申购赎回产生顺利或曲折的影响。            招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金家具尊府摘要更新   （2）香港市集来回公法有别于内地 A 股市集公法，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将濒临包括但不限于如下特等风险： 者将濒临在停市本领无法进行港股通来回的风险；出现内地来回所证券来回服务公司认定的 来回畸形情况时，内地来回所证券来回服务公司将可能暂停提供部分或者一皆港股通服务， 投资者将濒临在暂停服务本领无法进行港股通来回的风险； 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，内地来回所另 有划定的除外；因港股通股票权益分配或者转机等情况取得的联交所上市股票的认购权力在 联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、转机或者上市 公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或者 卖出； 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早终了；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的握有看成计较基准；投票数目超出握罕有量的，按照比例分配握有基数。以上 所述身分可能会给本基金投资带来特等来回风险。   本基金的投资界限包括存托笔据，可能濒临存托笔据价钱大幅波动甚而出现较大亏本的 风险，以及与存托笔据刊行机制干系的风险，包括存托笔据握有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 鼓动在法律地位、享有权力等方面存在互异可能激发的风险；存托笔据握有东说念主在分成派息、 欺诈表决权等方面的特等安排可能激发的风险；存托合同自动拘谨存托笔据握有东说念主的风险； 因多地上市形成存托笔据价钱互异以及波动的风险；存托笔据握有东说念主权益被摊薄的风险；存 托笔据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在握续信息表露监管方面与境内可能 存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   本基金可根据法律法则的划定参与融资，可能存在杠杆风险和敌手方来回风险等融资业 务独到风险。   债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购来回中， 来回敌手在回购到期时不行偿还一皆或部分证券或价款，形成基金金钱损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（表率 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险表露进度也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收负约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时间等的不笃定，可能会给基金金钱形成损失。 定握有期内不可办理赎回及转机转出业务。因此基金份额握有东说念主濒临在锁定握有期内不行赎 回基金份额的风险。 基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当远离，无需召开基金份额握有东说念主大会。 投资东说念主将濒临《基金合同》提前远离的风险。   二）本基金濒临的其他风险如下：              招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金（A 类份额）基金家具尊府摘要更新 （4）上市公司预备风险；（5）购买力风险； 产的流动性风险评估；（3）大都赎回情形下的流动性风险经管方法；（4）实行备用的流动 性风险经管器用的情形、形状及对投资者的潜在影响； 他风险。    具体内容详见本基金《招募证实书》。 （二） 伏击请示   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东说念主依照恪称包袱、老诚信用、严慎艰辛的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主承诺，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能处理的，应提交深圳海外仲裁院，根据该院届时有用的仲裁公法进行仲裁，仲裁 地点为深圳，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有划定，仲 裁用度、讼师用度由败诉方承担。   基金家具尊府摘要信息发生紧要变更的，基金经管东说念主将在三个管事日内更新，其他信息 发生变更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的干系信息，敬请同期存眷基金经管东说念主发布的干系临时 公告等。 五、其他尊府查询方式   以下尊府详见基金经管东说念主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555   ● 《招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金基金合同》、   《招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金托管合同》、   《招商瑞鸿 6 个月握有期搀杂型证券投资基金招募证实书》   ● 如期请教，包括基金季度请教、中期请教和年度请教   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及研究方式   ● 其他伏击尊府 六、其他情况证实   无